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A股股份行年报:招商银行净利增速居首 华夏银行垫底

中国经济网北京5月8日讯(记者 华青剑)A股上市银行2019年年报披露完毕,A股9家全国性股份制商业银行业绩报告显示,招商银行2019年实现营业收入和归母净利润均排在首位。在营业收入、净利润增速方面,光大银行、平安银行、浙商银行呈现双位数增长态势。增速方面,光大银行营业收入增速最高,达20.47%。招商银行归母净利润增速最高,达15.28%。招商银行营业收入增速最低,达8.51%。华夏银行归母净利润增速最低,达5.04%。

资产规模上,截至2019年末,招商银行总资产稳居第一,为7。42万亿元,较上年末增长9。95%。排名第二是兴业银行,总资产为7。15万亿元。排名第三的是浦发银行,总资产为7万亿元。总资产排名四至九名的分别是中信银行、民生银行、光大银行、平安银行、华夏银行、浙商银行。

总资产增速方面,平安银行居首,总资产较上年末增长15.2%。总资产增速两位数的还有华夏银行、中信银行、民生银行、浦发银行,总资产较上年末增长12.69%、11.3%、11.46%、11.39%。

资产质量方面,除了浦发银行、浙商银行不良贷款率上升外,其余7家均呈不同程度下降。浦发银行不良贷款率2.05%,较上年末上升0.13个百分点。浙商银行不良贷款率1.37%,较上年末上升0.17个百分点。其中,浦发银行不良贷款率居9家股份行之首。

招商银行:2019年净利润同比增长15.28% 不良率1.16%

截至报告期末,招商银行资产总额为74172.40亿元,较上年末增长9.95%;贷款和垫款总额为44906.50亿元,较上年末增长14.18%;负债总额67995.33亿元,较上年末增长9.63%;客户存款总额48444.22亿元,较上年末增长10.08%。

2019年,招商银行实现营业收入2697.03亿元,同比增长8.51%;归属于本行股东净利润928.67亿元,同比增长15.28%。

2019年,招商银行净利息收入1730。90亿元,同比增长7。92%。其中,利息收入为2929。94亿元,同比增长8。15%;利息支出为1199。04亿元,同比增长8。48%。

2019年,招商银行信用减值损失610。66亿元,同比增长0。39%。其中,贷款和垫款减值损失为542。14亿元,同比减少8。50%。

在资产质量方面,招商银行的不良贷款额和不良贷款率“双降”,拨备覆盖率提升。截至报告期末,招商银行不良贷款额522.75亿元,较上年末减少13.30亿元,同比减少2.48%;不良贷款率1.16%,较上年末下降0.20个百分点;不良贷款拨备覆盖率为426.78%,比上年末增加68.60个百分点。

截至2019年末,招商银行的资本充足率为15.54%,比上年末下降0.14个百分点;一级资本充足率为12.69%,比上年末上升0.07个百分点;核心一级资本充足率为11.95%,比上年末上升0.17个百分点。

兴业银行:2019年净利润同比增长8.66% 不良率1.54%

截至2019年末,兴业银行资产总额71456.81亿元,较上年末增长6.47%;其中贷款较上年末增长17.29%,各类投资净额较上年末下降6.61%。

2019年,兴业银行实现营业收入1813。08亿元,同比增长14。54%,其中,实现手续费及佣金净收入496。79亿元,同比增长15。59%。实现归属于母公司股东的净利润658。68亿元,同比增长8。66%。加权平均净资产收益率14。02%,同比下降0。25个百分点;总资产收益率0。96%,同比提高0。03个百分点。

2019年,兴业银行实现利息净收入1029。88亿元,同比增加73。31亿元,增长7。66%,剔除新金融工具准则下交易性金融资产利息收入列示影响后增长14。32%。公司各项业务平稳增长,净息差同比提高11个BP。

报告期内,兴业银行计提减值损失580。96亿元,同比增加116。92亿元,增长25。20%。

截至报告期末,兴业银行不良贷款余额530.22亿元,较上年末增加68.82亿元;不良贷款率1.54%,较上年末下降0.03个百分点。报告期内,共计提拨备580.96亿元,同比增长25.20%;期末拨贷比为3.07%,拨备覆盖率为199.13%。

截至2019年末,兴业银行资本充足率13.36%,一级资本充足率10.56%,核心一级资本充足率9.47%。

中信银行:2019年净利润同比增长7.87% 不良率1.65%

2019年末,中信银行总资产和总负债分别达到6。75万亿元和6。22万亿元,分别比上年末增长11。3%和10。8%。

2019年,中信银行实现营业收入1875.84亿元,同比增长13.79%;归属于股东的净利润480.15亿元,同比增长7.87%,为近六年来最高增幅。

2019年,中信银行实现利息净收入1272。71亿元,比上年增加143。59亿元,增长12。72%。利息净收入占比67。8%,比上年下降0。7个百分点;非利息净收入占比32。2%,比上年提升0。7个百分点。净息差为2。12%,比上年上升0。03个百分点;净利差为2。04%,比上年上升0。04个百分点。

报告期内,中信银行信用及其他资产减值损失合计772.55亿元,比上年增加190.22亿元,增长32.67%。其中,计提贷款及垫款减值损失687.93亿元,比上年增加210.40亿元,增长44.06%。

截至2019年末,中信银行不良贷款余额、不良率一升一降。不良贷款余额为661.17亿元,比上年末增加20.89亿元;不良贷款率1.65%,比上年末下降0.12个百分点;不良贷款拨备覆盖率175.25%,较上年末上升17.27个百分点。

报告期末,中信银行资本充足率12。44%,较上年末下降0。03个百分点;一级资本充足率10。20%,较上年末上升0。77个百分点;核心一级资本充足率8。69%,较上年末上升0。07个百分点。

民生银行:2019年净利润同比增长6.94% 不良率1.56%

民生银行资产总额保持持续增长。截至2019年末,该行资产总额为66818.41亿元,比上年末增加6870.19亿元,增幅11.46%。

2019年,民生银行实现营业收入1804.41亿元,同比增长15.10%;实现归属于母公司股东的净利润538.19亿元,同比增长6.94%;净息差2.11%,同比提高0.24个百分点;成本收入比26.74%,同比下降3.33个百分点,均为近几年来最好成绩。

2019年末,民生银行不良贷款余额544.34亿元,比上年末增加5.68亿元;不良贷款率1.56%,比上年末下降0.20个百分点,扭转了近几年来不良贷款率持续上升的势头;拨备覆盖率155.50%,比上年末提高21.45个百分点;贷款拨备率2.43%,比上年末提高0.07个百分点。

截至2019年末,民生银行资本充足率13.17%,比上年末提高1.42个百分点;一级资本充足率10.28%,比上年末提高1.12个百分点;核心一级资本充足率8.89%,比上年末减少0.04个百分点。

浦发银行:2019年净利润同比增长5.36% 不良率2.05%

2019年末,浦发银行资产总额为70059。29亿元,比上年末增加7163。23亿元,增长11。39%;其中,本外币贷款总额为39720。86亿元,比上年末增加4228。81亿元,增长11。91%。负债总额64448。78亿元,增长10。90%;其中,本外币存款总额为36278。53亿元,比上年末增加4008。35亿元,增长12。42%。

2019年,浦发银行实现营业收入1906.88亿元,同比增长11.60%;实现归属于母公司股东净利润589.11亿元,同比增长5.36%。

2019年,浦发银行利息净收入增长较快,达到1288.50亿元,同比增长15.21%;利息支出同比下降1.54%,非利息净收入618.38亿元,同比增长4.77%。

报告期内,浦发银行坚持严格不良贷款分类管理,着力夯实资产质量基础;贷款和垫款减值损失为691.70亿元,比上年增长18.48%。

截至2019年末,浦发银行不良贷款余额为813。53亿元,比上年末增加132。10亿元,不良贷款率2。05%,较上年末上升0。13个百分点;不良贷款的准备金覆盖率达133。73%,比上年末下降21。15个百分点;贷款拨备率(拨贷比)2。74%,比上年末降低0。23个百分点。

2019年末,浦发银行资本充足率13。86%,一级资本充足率11。53%,核心一级资本充足率10。26%。

光大银行:2019年净利润同比增长10.98% 不良率1.56%

2019年末,光大银行资产总额47334。31亿元,比上年末增加3760。99亿元,增长8。63%;贷款和垫款本金总额27122。04亿元,比上年末增加2908。75亿元,增长12。01%,贷款和垫款本金总额在总资产中占比57。30%,比上年末上升1。73个百分点。

2019年,光大银行实现营业收入1328.12亿元,同比增长20.47%;其中,利息净收入1019.18亿元,同比增加237.54亿元,增长30.39%;手续费及佣金净收入231.69亿元,同比增加33.96亿元,增长17.17%。实现归属于本行股东的净利润373.54亿元,同比增长10.98%。

2019年,光大银行计提资产减值损失493.47亿元,同比增加135.19亿元,增长37.73%。

报告期末,光大银行不良贷款余额422.12亿元,比上年末增加37.91亿元;不良贷款率1.56%,比上年末下降0.03个百分点;拨备覆盖率181.62%,比上年末上升5.46个百分点。

报告期末,光大银行资本充足率13.47%,一级资本充足率11.08%,核心一级资本充足率9.20%,均优于监管要求。

华夏银行:2019年净利润同比增长5.04% 不良率1.83%

截至报告期末,华夏银行资产总额30207.89亿元,比上年末增加3402.09亿元,增长12.69%。发放贷款和垫款总额18726.02亿元,比上年末增加2590.86亿元,增长16.06%;金融投资总额8906.56亿元,比上年末增加1015.47亿元,增长12.87%;现金及存放中央银行款项1929.11亿元,比上年末减少172.93亿元,下降8.23%。

2019年,华夏银行实现营业收入847.34亿元,比上年增加125.07亿元,增长17.32%;归属于上市公司股东的净利润219.05亿元,比上年增加10.51亿元,增长5.04%。其中,利息净收入占比76.19%,非利息净收入占比23.81%。

2019年,华夏银行共计提信用减值损失302。51亿元。其中,发放贷款和垫款减值损失为292。59亿元。

在资产质量方面,华夏银行的不良贷款率有所下降。截至2019年末,华夏银行不良贷款余额342。37亿元,比上年末增加44。28亿元;不良贷款率1。83%,比上年末下降0。02个百分点;拨备覆盖率141。92%,比上年末下降16。67个百分点。

2019年,华夏银行的资本充足率为13。89%,比上年上升0。7个百分点;一级资本充足率为11。91%,比上年上升1。48个百分点;核心一级资本充足率为9。25%,比上年下降0。22个百分点。

平安银行:2019年净利润同比增长13.6% 不良率1.65%

2019年末,平安银行资产总额3.94万亿元,较上年末增长15.2%;吸收存款余额24369.35亿元,较上年末增长14.5%;发放贷款和垫款总额(含贴现)23232.05亿元,较上年末增长16.3%,其中个人贷款(含信用卡)占比58.4%,较上年末提升0.6个百分点。

2019年,平安银行实现营业收入1379。58亿元,同比增长18。2%;归属于本公司股东的净利润281。95亿元,同比增长13。6%。其中,实现利息净收入899。61亿元,同比增长20。4%,非利息净收入479。97亿元,同比增长14。4%;净利差、净息差分别为2。53%、2。62%,同比2018年均提升27个基点。

截至2019年末,平安银行不良贷款余额为382.33亿元,较上年末增长9.5%;不良贷款率1.65%,较上年末下降0.10个百分点;拨备覆盖率为183.12%,较上年末增加27.88个百分点。

2019年末,平安银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.11%、10.54%、13.22%,均满足监管达标要求,较上年末分别提升0.57个百分点、1.15个百分点、1.72个百分点。

浙商银行:2019年净利润同比增长12.48% 不良率1.37%

截至2019年末,浙商银行总资产1。80万亿元,较上年末增长9。36%,其中发放贷款及垫款总额1。03万亿元,增长19。06%;总负债1。67万亿元,较上年末增长8。32%,其中吸收存款余额1。14万亿元,增长17。33%。

2019年,浙商银行实现营业收入463。64亿元,同比增长19。06%;归属于本行股东净利润129。25亿元,同比增长12。48%。

其中:利息净收入338.74亿元,比上年增加74.89亿元,增长28.38%;非利息净收入124.90亿元,比上年减少0.68亿元,下降0.54%。

截至2019年末,浙商银行不良贷款141.47亿元,比上年末增加37.33亿元;不良贷款率1.37%,比上年末上升0.17个百分点;拨备覆盖率220.80%,比上年末下降49.57个百分点;贷款拨备率3.03%,比上年末下降0.22个百分点。

截至2019年末,浙商银行资本充足率14.24%,比上年末增加0.86个百分点;一级资本充足率10.94%,比上年末增加1.11个百分点;核心一级资本充足率9.64%,比上年末增加1.26个百分点。

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